IBERSOL | Relatório e Contas 2019

RELATÓRIO E CONTAS 2019 Os ratings das principais instituições de crédito onde o grupo Ibersol tem depósitos a 31 de Dezembro de 2019 e 2018, apresentam-se como segue: Ano 2019 Ano 2018 Agência Depósitos Rating Depósitos Rating Standard & Poor´s 1 176 180 A 1155092,42 A Standard & Poor´s 1 935 814 A- 4 110 213 A- Standard & Poor´s 5 123 523 BBB+ 2 799 113 BBB+ Standard & Poor´s 17 686 064 BBB 16 836 985 BBB Standard & Poor´s 5 445 547 BBB- 4 060 127 BBB- Standard & Poor´s - BB- - BB- Moody's 330 742 Baa1 - Baa1 Moody's - Baa2 - Baa2 Moody's - Baa3 - Baa3 Moody's 919 341 Ba1 802 668 Ba1 Moody's - Ba3 - Ba3 Moody's - B2 - B2 Moody's 351 749 B3 236 117 B3 Moody's 2 846 633 Caa2 2 196 864 Caa2 Não disponível (Angola) 1 543 131 n/a 3 545 545 n/a Os depósitos em Angola estão distribuídos por três dos maiores bancos comerciais em Angola – BFA, BCGA, ATL e BAI – mas que não têm notação de rating. A qualidade do crédito de ativos financeiros não vencidos, sem imparidade, encon- tra-se detalhada na Nota 15. c) Risco de liquidez A gestão do risco de liquidez implica a manutenção de um valor suficiente em cai- xa e depósitos bancários, a viabilidade da consolidação da dívida flutuante através de um montante adequado de facilidades de crédito e a capacidade de liquidar posições de mercado. A gestão das necessidades de tesouraria é feita com base no planeamento anual que é revisto trimestralmente e ajustado diariamente. Em conformidade com a dinâmica dos negócios subjacentes, a Tesouraria do Grupo tem vindo a efetuar uma gestão flexível do papel comercial e a negociação de linhas de crédito disponíveis a todo o momento. Para o efeito consideram-se que os empréstimos bancários de curto prazo vencem na data de renovação e que os contratos de papel comercial vencem nas datas de denúncia, apesar de ser usual a sua renovação. 237